RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Как «Смоленский» помог корпоративным клиентам накануне отзыва лицензии

Бизнес
Незадолго до отзыва лицензии банк «Смоленский» организовал своим корпоративным клиентам схему «взаимозачета» на 3 млрд руб. Это треть суммы, которую придется вернуть вкладчикам банка.
19.12.2013
Оригинал этого материала
Ведомости
КИПРСКАЯ СХЕМА

Схемы с взаимозачетами были популярны на Кипре весной этого года, когда в двух крупнейших банках страны — Bank of Cyprus и Laiki — депозиты свыше 100 000 евро подверглись «стрижке» и трансграничные операции были заблокированы. Одна схема выглядела следующим образом: клиенту банка предлагали стать акционером фирмы, которая является должником банка и имеет недвижимость на Кипре. Акционером вкладчик становится задним числом, затем он погашает за счет депозита кредит фирмы и получает недвижимость или часть денег. Другая схема — нужно доказать ЦБ Кипра, что покупатель может оплатить покупку только с заблокированных счетов. Обе схемы были сопряжены с рисками — от неисполнения обязательств до падения цен на недвижимость в связи с кризисом на острове.
  
Как выяснили «Ведомости», банк «Смоленский» незадолго до отзыва лицензии проводил необычные операции между клиентами — юридическими лицами, в результате которых активы банка сократились почти на 10%. Это «Ведомостям» рассказал бывший сотрудник банка и подтвердил человек, близкий к ЦБ.

Центробанк отозвал лицензию «Смоленского» 13 декабря. С начала декабря «Смоленский» (активы — 35 млрд руб.) из-за потери ликвидности «своевременно не исполнял обязательства перед кредиторами и вкладчиками», одновременно осуществляя «сделки, направленные на вывод активов», сообщил ЦБ. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) оценило выплаты вкладчикам «Смоленского» в 9,3 млрд руб.

Однако некоторые обязательства перед вкладчиками банк исполнял. Корпоративные клиенты, державшие средства на счетах в «Смоленском», договаривались с другими клиентами банка — корпоративными заемщиками о «взаимозачете», рассказывает экс-сотрудник «Смоленского». Средства с депозитов этих компаний-вкладчиков направлялись на погашение задолженности по кредитам других компаний с условием, что те расплатятся с вкладчиками вместо банка, но уже с определенным дисконтом, описывает он схему. По его словам, таким образом клиенты «договорились в общей сложности на сумму около 3 млрд руб.».

У регулятора «есть подозрения, что такая схема могла использоваться», знает человек, близкий к ЦБ: эти операции «могли стать причиной сокращения активов банка незадолго до отзыва лицензии». Но он подчеркивает, что незаконность таких сделок — т. е. умышленный вывод активов перед отзывом лицензии — «только предстоит доказать».

Независимо от наличия умысла по факту конкурсная масса сократилась, причем не только за счет «взаимозачетов» клиентов-юрлиц, но и за счет продажи розничных портфелей. В начале декабря «Смоленский» ради пополнения ликвидности продал около 10% своего розничного портфеля. В объявлении на сайте «Смоленский» сообщил, что московский филиал банка частично передал права требования по кредитным договорам нескольким банкам. «Объем переданного портфеля — около 600 млн руб., это исключительно потребительские кредиты», — пояснял 5 декабря представитель банка (цитата по «Прайму»).

Причем розничные кредиты — наиболее качественные активы: в отличие от корпоративных клиентов розничные заемщики продолжают стабильно платить и после банкротства кредитора.

«Банк “Пушкино” за несколько дней до отзыва лицензии тоже продавал розничные портфели, — напоминает человек, близкий к регулятору. — Тут зависит от цены — если она рыночная, опротестовать эту сделку сложно». По закону о несостоятельности АСВ может оспорить любые сделки банка, прошедшие менее чем за месяц до отзыва лицензии, говорит арбитражный управляющий Евгений Семченко: правда, с учетом разъяснений Высшего арбитражного суда оспорить сделки можно, если операции нарушили справедливое распределение будущей конкурсной массы между кредиторами. Если часть компаний получили назад свои депозиты, а АСВ и вкладчики теперь недополучат свои средства — такие сделки как раз можно оспорить, считает он.

«Операции, когда кредиты погашаются за счет остатков на счетах либо заемщиков, либо третьих лиц, проводятся практически в каждом банке, находящемся в предбанкротном состоянии», — говорит партнер юридической группы «Яковлев и партнеры» Майя Чудутова (в судах представляет интересы АСВ по банкротству Межпромбанка). По ее словам, успешный опыт по обжалованию таких сделок уже сложился: «По Межпромбанку мы оспорили все такие сделки».

Оспорить такие сделки возможно, поскольку они имеют признаки преимущественного удовлетворения требований одних кредиторов перед другими, соглашается вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов (банк санировал несколько кредитных организаций в кризис, а сейчас претендует на санацию самарского банка «Солидарность»).

Однако проблема в другом — даже когда подобные сделки удается опротестовать в суде, вернуть активы в конкурсную массу почти невозможно. «За 1-2 дня средства обезличиваются, выводятся, их уже не найти», — признает руководитель практики инвестиционного консультирования ФБК Роман Кенигсберг. Иски должно подавать АСВ, когда банк признают банкротом, замечает Семченко: «На получение исполнительного листа по ним может уйти до года, к тому моменту денег у компаний может уже не быть».

Представитель ЦБ не стал комментировать ситуацию «на стадии работы в банке временной администрации».


Предыдущая статья
Следующая статья
---
Семченко Евгений Центральный банк России Смоленский Банк АСВ Россия
01.07.2025
Дмитрия Рубинова добили контрольным арестом
Сбежавшего еще в 2019 году из РФ бывшего криминального топ-менеджера Центробанка заочно для надежности арестовали во второй раз.
01.07.2025
Илья Варламов скрылся в международном розыске
Российско-израильский блогер заочно арестован за распространение фейков о непобедимой российской армии.
06.06.2025
Мошенник Олег Насобин проиграл битву за Википедию
Российский аферист, находящийся под следствием в Италии за финансовые преступления, не смог доказать подлинность автопортрета Бенвенуто Челлини.
30.06.2025
Дмитрий Васильев погорел на взятке
Бывшего начальника Центрального информационно-технического таможенного управления Федеральной таможенной службы России (ФТС) приговорили к восьми с половиной годам колонии.
28.06.2025
Алексей Миллер захлебнулся газом
После потери европейского рынка и провала попыток заключить новый контракт с Китаем «Газпром» скопил излишки газа на десятки миллиардов кубометров
28.06.2025
Олег Васенин снова поделился с государством
Бывший замначальника управления имуществом спецпроектов Минобороны лишился еще 200 миллионов рублей в дополнение к арестованным два месяца назад 31 миллиону рублей.
26.06.2025
Путины расползлись по России
Денис Путин, сын заместителя председателя правления "Газпрома" Михаила Путина, ударился в девелопмент.
25.06.2025
У Генпрокуратуры руки дотянулись до активов криминального Магомеда Каитова
Надзорное ведомство подало иск о конфискации всех активов сбежавшего еще 8 лет назад из РФ бывшего "энергетического короля Северного Кавказа".
23.06.2025
Дмитрий Каменщик остался без яхты
Потерявший контроль над аэропортом "Домодедово" мутный олигарх продал 136-метровую Flying Fox.
23.06.2025
Алишер Усманов остался в маркировке
Скандальный российско-узбекский олигарх по-прежнему извлекает выгоду от бесполезной для потребителей маркировки товаров в России.
23.06.2025
Тимуру Иванову предложили посидеть 14,5 лет
Гособвинитель попросил Мосгорсуд приговорить бывшего заместителя министра обороны России Тимура Иванова к 14 годам 6 месяцам колонии.
23.06.2025
Алмазы из Алроса уходили прямиком в Армению
Чекистам удалось выцепить мелких сошек из цепи масштабных хищений алмазного сырья.
23.06.2025
Игорь Сечин копнул под Игоря Шувалова
Глава "Роснефти" инициировал расследования в СК и ФСБ о масштабных хищениях в ВЭБ.РФ
22.06.2025
Суд не поверил Анатолию Тихонову
Вороватый экс-заместитель министра энергетики не смог обжаловать свой приговор.
22.06.2025
Кадыр Караханов и Арсен Ошакбаев получили прибавку
Криминальные подрядчики Минобороны получили вторые сроки за хищения бюджетных средств.
20.06.2025
Олигархи попросили рубль за сто
Крупный российский бизнес лоббирует девальвацию рубля до уровня 100 за доллар и выше.
19.06.2025
Сергей Чернин ликвидировал полигоны отходов на 10 лет тюрьмы
В Москве был вынесен приговор коррумпированному президенту ООО ГК «Корпорация "Газэнергострой"».
19.06.2025
Владимир Евтушенков "уел" Илона Маска
По мнению криминального олигарха, американский миллиардер построил свою бизнес-империю на государственной поддержке.
19.06.2025
Аркадий Ротенберг пожаловался на тяжелую жизнь
Скандальный олигарх посетовал, что ему приходится непросто в текущих условиях войны, санкций и высокой ставки ЦБ РФ.
18.06.2025
В РФ увеличилось количество миллиардеров и имущественное расслоение
По количеству долларовых миллиардеров РФ уступает только Китаю и США, а по имущественному неравенству занимает первое место в мире.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+