Царева не уточнила суть обвинений. Чуян проходит по тому же делу, что и бывший предправления «ОФК банка» Николай Гордеев (владеет 15% банка), рассказывают человек, близкий к одному из акционеров банка, и сотрудник алкогольной компании. То дело было возбуждено в апреле 2018 г. по заявлению владеющего 25% «ОФК банка» адвоката Николая Егорова, однокурсника президента Владимира Путина, сообщал «Коммерсантъ». Банк использовал рискованную бизнес-модель, ориентированную на кредитование алкогольных компаний, – с такой формулировкой ЦБ отозвал у него лицензию в апреле 2018 г.
Егоров безуспешно пытался отстранить Гордеева от управления банком: с долей 25% он был крупнейшим акционером банка, но фактически – миноритарием, говорил его представитель. Главным бенефициаром банка, как выяснилось в ходе следствия, был Чуян, знает человек, близкий к одному из акционеров банка.
В ходе расследования дела о нарушениях в «ОФК банке» действительно была получена информация о том, что банк был подконтролен Чуяну и по его указаниям совершал операции, которые могли привести его к банкротству, подтвердил «Ведомостям» сотрудник правоохранительных органов. «Связь [между Чуяном и ОФК] есть, но очень сложная и неочевидная», – подтверждает человек, подробно изучавший эту взаимосвязь. Прокурор среди доказательств причастности Чуяна к преступлению указал выписки из банка, передает «Интерфакс». В ноябре гендиректор «Кристалл-Лефортово» Павел Сметана называл Чуяна одним из бенефициаров «ОФК банка», эта информация размещена на сайте компании.
Сметана также называл Чуяна и бенефициаром «Статус групп», дистрибутора алкоголя (водки «Добрый медведь», «Калина красная», «Старая марка»), которого кредитовал «ОФК банк». «Статус групп» основана в 2012 г., ее бенефициары не раскрываются. В 2015 г. она утроила выручку до 40,7 млрд руб. и стала лидером отрасли. Взлет объяснялся тем, что она продавала водку по минимальной цене.
Но успех был недолгим: в начале 2016 г. ФСБ по поручению Путина провела зачистку алкогольного рынка. Выяснилось, что заводы в Кабардино-Балкарии отражали в ЕГАИС значительно больше продукции, чем в налоговых декларациях, – по итогам 2015 г. налоговая задолженность приблизилась к 24 млрд руб. Заводы лишились лицензии.
В конце 2017 г. компания сообщила, что ее долги превышают 10 млрд руб. и в феврале подала иск о собственном банкротстве. В реестр включены требования кредиторов более чем на 14 млрд руб.
Банкротятся и предприятия другого крупного должника «ОФК банка», «Кристалл-Лефортово». На начало августа у «ОФК банка» были права требования по кредитам компаниям «Кристалл-Лефортово» балансовой стоимостью 5,4 млрд руб. и «Статус групп» – 1 млрд руб., следует из отчета АСВ об инвентаризации имущества банка. У банка были и другие требования к ним – по факторинговым контрактам: 2,2 млрд к «Статус групп» и 250 млн к «Кристалл-Лефортово».
Банк специализировался на кредитах и гарантиях алкогольным компаниям, а в 2017 г. существенно нарастил факторинговый портфель, риски которого концентрировались на одном поставщике, рассказывает младший директор по рейтингам «Эксперт РА» Людмила Кожекина. На 1 января 2018 г. порядка 40% кредитного портфеля банка приходилось на алкогольные компании, а совокупный риск на отрасль составлял 46% активов. Затруднения у поставщика, задолженность которого составляла большую часть факторингового портфеля, стали критическими для банка, говорит она.
Представители Следственного комитета на вопросы не ответили. В мае 2018 г. временная администрация направила заявление по фактам хищения имущества банка под видом выдачи кредитов, сказал представитель АСВ (конкурсный управляющий банка). Эти материалы приобщены к делу, по которому проходят Чуян и Гордеев, сообщил сотрудник правоохранительных органов. Представители «Кристалл-Лефортово» и Егорова на вопросы не ответили.
