Кредиты Радиотехбанка ушли на люксовые иномарки

Нижегородский райсуд рассматривает уголовное дело бывшего председателя правления Радиотехбанка Александра Степанова, обвиненного в злоупотреблениях полномочиями по ч.1 ст. 201 УК РФ. В 2019 году кредитная организация лишилась лицензии из-за нарушений закона о противодействии отмыванию денег и объявлена банкротом. Как полагает следствие, под руководством подсудимого банк выдал кредиты на 2 млрд руб. трем десяткам фиктивных компаний. Александр Степанов и его защита обвинение не комментируют, Агентство по страхованию вкладов в арбитраже требует с него и других акционеров почти 5 млрд руб., пытаясь привлечь к субсидиарной ответственности контролирующих лиц обанкротившегося нижегородского банка.

Нижегородский райсуд изучает доказательства обвинения по уголовному делу бывшего председателя правления Радиотехбанка Александра Степанова. Ему инкриминировали злоупотребление должностными полномочиями по ч. 1 ст. 201 УК РФ. Как выяснил «Ъ-Приволжье», речь в обвинительном заключении идет о выдаче крупных невозвратных займов в 2018–2019 годах, когда Александр Степанов занимал руководящую должность.

По фабуле дела, сотрудники Радиотехбанка оформили кредиты трем десяткам компаний, имевших, по версии следствия, признаки фиктивных организаций. Кроме того, в материалах следствия фигурирует покупка люксовых иномарок в кредит по доверенностям в автосалонах Москвы, Нижнего Новгорода, Санкт-Петербурга, Самары и Ульяновска. Весной 2019 года у автодилеров прошли обыски, как и в самом банке, где следователи изымали кредитные досье частных клиентов банка и юридических лиц, приобретавших дорогие автомобили. У дилеров изымали документы о продаже автомобилей Toyota, Porsche, BMW и других, а также копии паспортов клиентов и доверенности от них или от разных фирм на покупку машин.

Эти документы также стали доказательствами обвинения по уголовному делу бывшего председателя правления Радиотехбанка.

Ущерб от действий подсудимого Агентство по страхованию вкладов как правопреемник обанкротившегося Радиотехбанка оценило в 2 млрд руб.

Представители АСВ обратились в правоохранительные органы с заявлением на Александра Степанова после того, как поступила информация Центробанка о нарушениях, выявленных в кредитной организации.

Как ранее писал «Ъ-Приволжье», Радиотехбанк, занимавший 276-е место в банковской системе России, лишился лицензии в январе 2019 года. Регулятор тогда заявил о нарушениях со стороны банка закона и нормативов ЦБ в части противодействия отмыванию нелегальных доходов. ЦБ сообщал, что в Радиотехбанке несвоевременно выявляли операции, которые должны были находиться под контролем управленцев, и предоставляли регулятору неполную и нерегулярную информацию. В связи с этим служба внутреннего контроля кредитной организации была признана неэффективной.

Также Центробанк отмечал, что банк проводил сомнительные транзитные операции, за год до отзыва лицензии кредитной организации семь раз ограничивал привлечение средств вкладчиков. Судя по последней отчетности банка за три квартала 2018 года, депозиты физлиц составляли 2,3 млрд руб., активы кредитной организации оценивались в 3,6 млрд руб., рисковые активы –в 3,5 млрд руб. При этом собственные средства банка на дату отзыва лицензии составляли 452,7 млн руб., а убыток — 169 млн руб. В марте 2019 года арбитражный суд Нижегородской области признал Радиотехбанк банкротом и ввел конкурсное производство сроком на год.

В своем отчете АСВ сообщило, что перед отзывом лицензии банк проводил сомнительные сделки по выдаче безвозвратных кредитов и отчуждению векселей.

В рамках банкротства АСВ потребовало привлечь бывших контролирующих лиц Радиотехбанка Александра Степанова, Светлану Лепендину, Павла Губкина и Павла Грина, а также акционеров Татьяну Ливицкую, Алексея Петрова, Александра Смоленцева, Андрея Шибанова, Евгения Суишева, Юлию Сушкову, Алексея Петрова и Олега Тернавского к субсидиарной ответственности.

В общей сложности АСВ потребовало взыскать с них 1,9 млрд руб., эти требования суд продолжит рассматривать в апреле, в рамках спора был наложен арест на квартиры, машины и денежные средства 13 бывших управленцев и акционеров Радиотехбанка.

Еще одно требование — о взыскании с них 3 млрд руб.– агентство заявило в суде на прошлой неделе, указав в качестве оснований выдачу кредитов заведомо неплатежеспособным заемщикам, вывод ликвидного залога и замещение ликвидной ссудной задолженности на обязательства заведомо неплатежеспособных организаций. Как отметили в АСВ, менеджеры банка не пытались предотвратить банкротство. Суд в рамках второго иска также решил наложить обеспечительные меры на имущество ответчиков.

Бывший председатель Радиотехбанка Александр Степанов и его адвокат Нина Гусакова отказались комментировать «Ъ-Приволжье» претензии АСВ и свою позицию по уголовному делу. По вмененной бывшему банкиру уголовной статье предусмотрена ответственность от штрафа в размере до 200 тыс. руб. до четырех лет лишения свободы.