Тайная касса Ильи Клигмана

Правоохранительные органы до сих пор пытаются найти 35 млрд рублей непонятного происхождения из лишившегося лицензии «Арксбанка». В бизнес-кругах говорят, что «черная касса» может принадлежать известному банкиру Илье Клигману, который несколько раз уходил от правосудия. Началось с того, что «во время проверки банка случайно кто-то из инспекторов заметил на экране следы другой автоматизированной банковской системы (АБС). Высветился другой операционный день - за эту же дату, но с другими цифрами. Начали копать глубже, - отмечает специалист Центробанка.

Оказалось, арксовцы вели так называемую «двойную бухгалтерию». В тени оказались около 35 млрд рублей. Более того, пострадали и тысячи клиентов банка, легально вкладывающих средства. Ведь менеджеры «Арксбанка» клали на депозиты меньшие суммы – часть, предположительно, уходило на проценты «тайным вкладчикам». Представителям Центробанка «арксовцы» показывали отчетность, в которой «сумма вкладов была меньше в десять раз». Привлекал клиентов «Арксбанк» с помощью «легального обмана». Например, предлагались клиентам проценты по валютным вкладам выше чем по рынку. Так, в лишившейся лицензии структуре можно было положить евро и доллары под 4,4%, хотя никто больше 3% не давал.

Такая банковская политика осуществлялась с 2014 года. Самое главное, «Арксбанк» был в системе страхования вкладов. Но АСВ не замечало или не хотело замечать ситуации.
««Арксбанк» - это новая генерация финансовых схем, с которой так изощренно не сталкивались ни мы, ни Центробанк. Но теперь мы об этом знаем и работаем над этим», - заявил директор департамента страхования банковских вкладов АСВ Алексей Абрамов. Это странно, потому что АСВ страховал вклады «Арксбанка».

Отметим, что похожая ситуация была и в «Мособлбанке», с которым опять же, по данным участников рынка, был связан Клигман. Этот банк вывел 76 млрд рублей, принадлежащих 350 тысячам вкладчиков! Отметим, 97,96 % акций «Мособлбанка» принадлежит ОАО «СМП Банку», который подконтролен братьям Аркадию и Борису Ротенбергам. Если это «крыша» Клигмана, тогда понятно, почему его невозможно поймать. Дальше становится еще интереснее, ведь в «Арксбанке» работали те же люди, что и в «Мособлбанке». Но у «Арксбанка» была своя изюминка, он переводил деньги легальных вкладчиков «Рубанку» и «Тетраполису»! После этого финасны уходили в качестве кредитов, по предварительным данным, лицам, аффилированным с «Арксбанком»!

Так куда делись 35 млрд рублей? Правоохранительные органы имеют ниточку, чтобы распутать дело «черной кассы». Деньги по предварительной информации перешли к «иностранному депозитарию». Проблема в том, что кроме этого у силовиков пока ничего реального нет. Подчеркнем, что оперативно, незадолго до отзыва лицензии «Арксбанка», менеджеры банка, предположительно по указанию Клигмана «вернули» кредит на 600 млн рублей. По данным ЦБ, на конец прошлого года «Арксбанк» был подконтролен вначале десяти, а потом девяти физлицам. Это Вадим Тимофеев (18%), Геннадий Псарев (18,8%), Николай Федоров (14,3%), Сергей Дробижев (8,2%) и Олег Санинский (6,4%), Алексей Яшечкин (3,3%) Александр Герасименко (2,15%), Александр Кафтанов (3,3%), Григорий Филиппов (3,5%). По неподтвержденной информации господин Клигман действовал через Герасименко, который может быть «ключом» к схеме.

Важно отметить, что после того, как в ЦБ начали «бить тревогу», «сотрудники Клигмана» перебрались из «Арксбанка» в бурятский «БайкалБанке» (ББ). После этого «БайкалБанк» полностью закрыл филиала в Бурятии – основной регион пребывания финансовой организации, а потом и во всех других регионах. Все это произошло буквально в несколько недель.

Глубокий «Байкал»

Напомним, у «Арксбанка» отзывали лицензию 19.07.2016, у «БайкалБанка» 18.08.2016. После того, как Центробанк запросил у ББ «создания дополнительных резервов на сумму 330 млн рублей», «сотрудники Клигмана» перевели ББ в «группу повышенного риска и заблокировали корсчет, списывая все средства на погашение кредита, ранее полученного от Центробанка, и ничего не оставляя для расчетов с клиентами». Вероятно, «черная касса» «Арксбанка» перекочевала вначале в «ББ», а потом «испарилась». Кстати, «за несколько дней до отзыва лицензии у «Арксбанка», был избран новый председатель правления «БайкалБанка» - Виталий Авдеев». Подставное лицо?

«Тараканы» Клигмана

Отметим, ББ фактически «спасал» аффилированные с «Арксбанком» «РУбанк», «Инкаробанк», «Агросоюз», УМбанк. ББ «передал все свои прибыльные активы этим банкам».
Обратим внимание, что до отзывов лицензии в республику Бурятию приезжал для «решения вопросов, связанных с «БайкалБанком»» Александр Герасименко - один из акционеров и зампред «Арксбанка»! «Герасименко возглавлял правление «Арксбанка» полтора года до апреля 2015-го, когда он поменялся должностями со своим замом Диной Пахомовой. Герасименко, как и еще один член правления «Арксбанка», работал в банках, лишившихся лицензии. Герасименко возглавлял юридическое управление Дил-банка (лицензия отозвана в декабре 2015 г.) и банка «Евромет», - говорят осведомленные в ситуации люди.

Именно Герасименко начал перетаскивать в ББ сотрудников «Арксбанка». Как ему удалось действовать незамеченным? Господин Герасименко «имел неоднократные контакты с главой Нацбанка Бурятии - филиала ЦБ РФ Николаем Степановым». Столичные представители ЦБ уже следили за ситуацией и отключили от БЭСП (системы банковских электронных срочных платежей). Видимо, подставное лицо Клигмана - Авдеев - в его интересах, перед отзывом лицензии успел провернуть еще одно дело. Он «обменял имеющиеся к «БайкалБанка» облигации госхолжинга «Вертолеты России» и бумаги паевых фондов на акции Таганрогского комбайнового завода» - сумма сделки около 400 млн рублей. Потом часть полученных активов он обменял на золото.

Авдеев также успел вернуть «безвозмездную помощь акционера «БайкалБанка» Александра Венидиктова, который ранее «пожертвовал» 100 млн рублей. Сейчас борцы с коррупцией говорят, что эта сделка также могла быть махинацией. Пожертвования могли быть только на бумаге! «Есть подозрение, что это допсоглашение, хотя оно и датировано июлем, появилось на свет уже после августовского предписания Центробанка РФ. В итоге вся «безвозмездная» помощь была истребована Александром Венидиктовым, по нашим данным, в виде наличных денег и золота. А обычные вкладчики в это же время безнадежно ждали возврата своих кровных», - заявил председатель бурятского Союза кредиторов и заемщиков Виталий Хонихоев.

Что же правоохранительные органы? ЦБ передал все документы, но силовики пока не могут связаться в Авдеевым… Это несмотря на то, что Авдеев совместно с Венидиктовым «пытается обжаловать банкротство «БайкалБанка» в Арбитраже». Получается, Арбитраж может связаться, а МВД - нет!

Клигмана «клином вышибают»

Как же получается, что ни к Клигману, ни к Авдееву, ни к Герасименко правоохранительные органы не могут подобраться? Илья Клигман, «в 2009 обвиняемый по тяжкой экономической статье УК РФ, начал давать показания против «ночного губернатора Санкт-Петербурга» (лидер ОПГ тамбовские Владимир Барсуков (Кумарин). В итоге, неожиданно Клигмана приговорили к условному сроку».

Возможно, в «Арксбанке» были как раз деньги тамбовских ОПГ, которые Клигман переводит из банка в банка, а потом в офшоры. Ведь известно, что в 2012 году Клигман заполучил «Трансинвестбанк» - его клиентами были офшоры и «граждане Сейшельских островов». Вполне вероятно, что за офошорами стоял сам Клигман, который таким образом легализовывал деньги Барсукова (Кумарина). В 2013 году, как и ожидалось «Трансинвестбанк» был лишен лицензии.

После этого Клигман уехал в Восточную Азию. Но в банковской среде говорят, что сомнительный финансист продолжает ворочить дела в России. В деле с «Арксбанком» и ББ опять всплывает его имя. Похоже, поймать Клигмана можно только через Авдеева и Герасименко. Если это получится, то бюджет пополнится минимум 35 млрд рублей.