ЗАТО-банк

АО «Смартбанк» (ЗАО «Банк развития закрытых административно-территориальных образований», «ЗАТО-Банк» в 2002-2011 годах) — российский коммерческий банк, работавший на рынке финансово-кредитных услуг в РФ в 2002-2016 годах. Банк был основан в 2002 году как ЗАО «Банк развития закрытых административно-территориальных образований». В 2011 году получил окончательное наименование. На 2016 год бенефициарами банка являлись Сергей Кузьмин и Александр Чинов (по 20%), член совета директоров Агустин Моралес-Эскомилья (15,95%), члены совета директоров, родные братья Андрей и Владислав Попета (по 10%), Мария Галкина (10%), по 2% акций принадлежало Наталье Рейнгольд, Сергею Нестеренко, Тамирлану Ильясову, Марии Соболевой, Виталию Лазареву, Татьяне Костроминой и Наталье Кутановой. Головной офис кредитной организации был расположен в Москве. По итогам 2014 года кредитной организацией получена прибыль в размере 40,8 миллиона рублей по РСБУ (в 2013 году аналогичный показатель составил 33,9 миллиона рублей).

28 марта 2016 года ЦБ РФ отозвал лицензию у банка. По информации регулятора, "АО «Смартбанк» проводило высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом достаточность собственных средств (капитала) банка снизилась до критических значений. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. АО «Смартбанк» было вовлечено в проведение сомнительных, в том числе транзитных операций. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности".