RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Мошенники заговорили по-немецки

Криминал
Злоумышленники мимикрируют под иностранные банки.
21.09.2021
Оригинал этого материала
КоммерсантЪ
Мошенники начали звонить россиянам не только из «службы безопасности Сбербанка», но и от лица международных финансовых институтов, предлагая более привлекательные условия вкладов и др. За пределами необычного имени речь идет о типичном подходе — сбор персональных данных и заработок на переведенных мошенникам «комиссиях». Но, отмечают эксперты, в этих случаях часто применяется социальная инженерия более высокого уровня и сам факт предложения от, например, немецкого банка вызывает больше доверия у граждан.

Россияне столкнулись со звонками от якобы немецкого Metzler bank, представители которого предлагают им финансовые продукты со ставками, привлекательнее рыночных. Однако проверка сайта организации (Metzlerbank.ru) показала лишь наличие скана лицензии немецкого регулятора, а после вопроса о наличии лицензии ЦБ разговор и вовсе завершился. Mertzler bank реально существует, это один из старейших банков Германии. Он предоставляет как классические банковские услуги, так и брокерские, по управлению активами и так далее. Но в России банк ни сейчас, ни раньше не работал.

Практика, когда мошенники прикрываются названиями крупных организаций, распространена. В данном случае ставка может быть на новое для России, но известное за рубежом имя, а в остальном схема достаточно стандартная.

Обычно мошенники действуют в связке с фишинговыми сайтами, поясняют в ЦБ: злоумышленники обзванивают потенциальных клиентов и предлагают оставить на сайте заявку на кредит, затем могут попросить перевести комиссию за рассмотрение заявки, за оформление карты, за курьерскую доставку документов и т. п. «В результате происходит сбор персональных данных и потеря переведенных комиссий. Банк России выявляет и блокирует такие мошеннические ресурсы»,— добавили там. Только в 2020 году ЦБ заблокировал почти 8 тыс. таких сайтов.

Точной статистики нет, но из практики видно, что в общей массе мошенничеств доля тех, кто «представляет» иностранный финансовый институт, примерно равна той, что выступает якобы от имени российских организаций, утверждает руководитель практики уголовного и административного права Amulex.ru Любовь Шебанова. Такой способ мошенничества обычно нацелен на неподготовленную публику, не имеющую представления о предлагаемой услуге и недостаточно бдительную, уверена она.

Информацию о российских банках проверить проще, а часть потенциальных жертв уже знает, где искать информацию, поясняет госпожа Шебанова.

Такие мошеннические банки впечатляют своей надежностью и реальностью. Есть сайт, привлекательные предложения, удаленное открытие счета и гарантия тайны персональных данных»,— поясняет член Ассоциации юристов России Ольга Турунина.

Мошенникам не так важно, кем представляться, главное, чтобы бренд был публичным и достоверным, замечает руководитель направления исследований Центра исследования финансовых технологий «Сколково»-РЭШ Егор Кривошея. «Например, мошенники часто мимикрируют под "Сбер", потому что доля людей, имеющих его карту, намного больше, чем у других банков, и вероятность попасть в клиента намного выше. Стратегия с иностранными посредниками срабатывает, потому что имена международных организаций могут звучать достоверно»,— приводит пример он.

«Вполне можно себе представить, что для кого-то обещание высокого дохода в сочетании с немецкой надежностью окажется достаточно заманчивым»,— соглашается партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Вадим Клювгант. «Под маской иностранных респектабельных банков часто работают мошенники, ориентированные на более состоятельную аудиторию, которую можно привлечь ощущением надежности зарубежной финансовой системы. Мошенники практикуют более индивидуальный подход, который сложнее выявить и предотвратить»,— добавляет руководитель проекта Народного фронта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.

По большому счету, обезопасить себя в таких случаях могут только сами граждане, признают эксперты.

«Нужно помнить, что все банки, включая иностранные, имеют реальные адреса и контактные телефоны,— говорит Любовь Шебанова.— Прежде чем принимать решение о выборе финансовой услуги, которую предлагают, нужно обязательно связаться самостоятельно с самим учреждением, от имени которого услуга предлагается». Также, отмечает юрист, необходимо обращать внимание на сам сайт: «Адресная строка страницы, где просят ввести конфиденциальные данные, зачастую схожа с оригиналом, но разница есть: логотип банка плохого качества и в низком разрешении, неработающие ссылки и вкладки».
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Metzler bank Россия
20.08.2025
Аркадий Ротенберг прирос "национализированными" активами
Подконтрольная одиозному олигарху компания Русгаздобыча получит конфискованные предприятия АО "Группа ГМС".
20.08.2025
Бизнесмен Владислав Лихачев сбросил тещу из автомобиля
Основательница сети стоматологических клиник Alfa Stom Лилия Аношина стала жертвой мстительного зятя.
20.08.2025
Магомед Гаджиев продал немного Родины
Генпрокуратура подсчитала, что беглый экс-депутат Госдумы выдал США секреты страны на 45 миллионов долларов.
19.08.2025
Война снова ударила по нефтянке
Россия потеряла 13% мощностей НПЗ (Роснефть и ЛУКОЙЛ) из-за ударов украинских дронов.
18.08.2025
Константин Ремизов надстроил себе срок
Уголовное наказание бывшему главе девелоперской компании НДК выросло с 7 лет 10 месяцев до 14 лет и 6 месяцев.
18.08.2025
Имущество Саида Амирова не укрылось от взора Генпрокуратуры
К отбывающему срок криминальному экс-мэру Махачкалы подан иск на 2 миллиарда рублей.
18.08.2025
Оксана Лут проведет дечеченизацию активов Danone
Транзит власти в Чечне совпадет с "национализацией" активов компании Health & Nutrition (бывший Danone).
18.08.2025
Андрей Костин увел балкеры в Китай
Госбанкир замутил мега-распил на строительстве балкеров.
18.08.2025
Из Транснефти просочилось мошенничество
В дочерней компании трубопроводной корпорации обнаружены финансовые дыры.
16.08.2025
Вячеслав Ахмедов получил срок за парк "Патриот"
Директор парка Минобороны расхищал ведомственные бюджеты.
14.08.2025
Геннадий Тимченко удачно выпил "Балтику"
Олигарх купил «Балтику» у Carlsberg в семь раз ниже справедливой цены.
14.08.2025
Илья Варламов в Россию вернется только на отсидку
Суд приговорил сомнительного блогера заочно к 8 годам тюрьмы.
14.08.2025
Артемию Лебедеву прилетела сковородка
Tefal потребовала от скандального дизайнера заплатить 2 миллиона рублей.
13.08.2025
Алексей Мордашов заплыл за буйки
Гигантская яхта стального олигарха получила разрешение катать VIP-клиентов по Северному морскому пути.
13.08.2025
Халил Арсланов рвется на фронт
Коррумпированный экс-заместитель начальника Генштаба планирует отсидеться в окопе.
13.08.2025
Светлана Радионова отмыла Игоря Сечина от разлива мазута в Черном море
Суд удовлетворил иск Росприроднадзора на 85 миллиардов рублей к владельцам затонувших с грузом мазута "Роснефти" судов в Керченском пролив в декабре 2024 года.
12.08.2025
Олег Белозеров перепутал шпалы
Глава РЖД сажает корпорацию на голодный паек.
12.08.2025
Евгений Новицкий украл больше, чем думали
Криминальный бизнесмен вынес из частных страховых фондов более 9 миллиардов рублей.
12.08.2025
Алексей Колбасин пострадал за Константина Струкова
Суд арестовал активы прикормленного олигархом главы следственного управления СК РФ по Челябинской области.
11.08.2025
Андрей Костин уронил кредитный портфель
Банк ВТБ столкнулся с резким падением чистого процентного дохода.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+