Набиуллину просят присмотреться к «Альфа-Банку»

«Альфа-Банк» в ближайшие месяцы может стать объектом внимания Центробанка РФ. Проверки финорганизации требуют покупатели квартир ЖК «Да Винчи», на строительство которого кредитная организация выдала займы компании «Транспорт-Трейд» на сотни миллионов рублей. При этом сама фирма в таком же размере активами не обладала, а выступивший поручителем застройщик «Офорт-К» де-юре находился в предбанкротном состоянии. При анализе деятельности «Офорт-К» аудиторы указали на ряд подозрительных сделок по переводу сотен миллионов рублей на близкие застройщику фирмы и прямого собственника бизнеса Ильи Полищука. При этом конкурсный управляющий оснований для принятия решения о преднамеренном банкротстве не усмотрел. А кроме того, в банкротстве были выявлены двойные продажи заложенных банку квартир, а некоторые жилплощади, по словам дольщиков, «оказались оформлены на близких руководству «Офорт-К» лиц без подтверждения оплаты». Финансовыми схемами деятельности фирм Полищука заинтересовались в УВМД Екатеринбурга. Оперативники ведут проверки и, по данным собеседников издания, даже усмотрели нарушения УК РФ. Пока же к достройке объекта Фонд защиты прав дольщиков и «Альфа-Банк» новые компании не допускают.

Покупатели квартир в ЖК «Да Винчи» (на объекте 40 дольщиков) начали сбор подписей под обращением к главе региона Евгению Куйвашеву с просьбой привлечь к разбирательствам вокруг недостроенной высотки комфорт-класса Центробанк. Дольщики, в том числе лица, приобретавшие жилплощади в объекте по договорам займа, полагают, что в действиях отдельных представителей «Альфа-Банка», кредитовавшего более чем на 300 млн рублей стройку, могла присутствовать недобросовестность.

«Банк выдал заем на достройку «Да Винчи» компании «ТранспортТрейд», на которую была оформлена часть непостроенных квартир. Сама фирма на тот момент активов практически не имела. Застройщиком и поручителем по кредиту выступало ООО «Офорт-К», и его деятельность банк проверял перед кредитованием, получал отчеты от застройщика. Строительство остановилось в 2019 году, застройщик признан банкротом. Сейчас же отчет независимых аудиторов показал, что у «Офорт-К» было неудовлетворительное финансовое положение и до выдачи займов», – делится своим видением ситуации один из покупателей квартир в ЖК «Да Винчи».

Как следует из материалов арбитража «Альфа-Банк» в октябре 2018 года заключил соглашение с ООО «ТранспортТрейд» о предоставлении кредитной линии с лимитом в 270 млн рублей. С ноября 2018 по июнь 2019 года компании предоставлялись займы от 5 до 105 млн рублей в общем объеме свыше 250 млн. В декабре 2019 график гашения был нарушен, и банк потребовал досрочного возврата займа – вместе со штрафными санкциями сумма требований достигла 309 млн рублей, из которых 235 млн – тело долга. Позднее к ним прибавились взыскания еще на 35 млн рублей.

Помимо заемщика «ТранспортТрейд», кредитное учреждение добилось банкротства застройщика ООО «Офорт-К» и ряда фирм Илья Полищука – АО «СМУ-3», ООО УК «СМУ-3», ООО «ПИК СМУ-3», ООО «СнабСМУ-3», ООО «СМУ-3 Строй». Их имущество, балансовая стоимость которого, по документам, превышала 600 млн, было использовано в качестве залога по займам. Требования кредиторов к каждой из фирм в банкротствах превысили 400 млн рублей.
Дольщики при этом сомневаются в реальном наличии активов, достаточных для удовлетворения всех требований кредиторов у компаний.

«Да Винчи» едва ли не единственный крупный актив у застройщика. Возникают вопросы, как банк следил за его деятельностью. На собрании кредиторов в марте мы задавали вопросы о том, как выдавался заем, и получили ответ, что банк доверяет застройщику», – рассказал дольщица Анна Дождикова.

При проведении финанализа «Офорт-К» выяснилось, что чистые активы компании в 2018-2020 годах были отрицательными, оборотные средства не достаточны для ведения работы. В предыдущий период – 2015-2018 годы – компания также не была обеспечена собственными средствами. Финансовое состояние компании за 2015-2017 годы эксперты оценили, как неудовлетворительное, за 2018 – как плохое, а на покрытие всех долгов, по данным на 2020 год, не хватает более 500 млн рублей.

Сам ЖК как объект незавершенного строительства оценен в 483 млн рублей, хотя на 2016 год его сметная стоимость составляла 357 млн рублей и первые квартиры реализовывались по 44 тыс. рублей за квадратный метр.

При анализе сделок «Офорт-К» аудиторы указали на транши со стороны «Офорт-К» в сторону Ильи Полищука и связанных с ним фирм. В целом, компания перевела 467 млн рублей, из них 154 млн вернула «ТранспортТрейду», который ранее перечислял застройщику 281 млн. Кроме того, 46,6 млн были переведены Илье Полищуку лично по договору займа уже после подачи иска о банкротстве.

Проведенные сделки, как следует из отчета конкурсного управляющего, имеют признаки подозрительности и повлияли на ухудшение финансового состояния компании. Однако для выводов о преднамеренности банкротства достаточный объем информации не был предоставлен. В просьбе «Правды УрФО» прокомментировать ситуацию управляющий отказал.

Сами дольщики указывают еще и на двойные продажи имущества – квартир и паркингов, заложенных в банке. Сделки оформлялись, в том числе, через договоры займа, и проверить обременения на объекте в этом случае было затруднительно.

«Пострадали около 10 человек – покупатели трех квартир, нескольких паркингов и одного офисного помещения. Представитель «Альфа-Банка» нас уведомил, что банк не намерен заниматься благотворительностью и уступать это имущество. Решение о том, кто имеет на него приоритетные права, примет суд. Удивляет, что банк не предъявляет претензии к бывшему директору «Офорт-К» Самариной. На ее родственников было оформлено 2 квартиры – на 15 и 7 млн рублей. Насколько нам известно, по одной из них факт оплаты не подтвердился, то есть это мог быть вывод активов», – оценивает ситуацию инвестор Сергей Шиловских.

Покупатели жилья в «Да Винчи» длительное время пытаются обратить внимание правоохранительных органов на сложившуюся ситуацию при строительстве объекта. Ими было направлено обращение в прокуратуру Екатеринбурга и УМВД с просьбой провести проверку деятельности «Офорт-К», в том числе в части в нарушения статьи 200.3 УК РФ (Привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве).
По данным дольщиков, такое дело было заведено в УМВД в отношении руководства «Офорт-К». На просьбу подтвердить или опровергнуть информацию в пресс-службе УМВД по Екатеринбурге сообщили, что пока воздержатся от комментариев.

Пока идут судебные споры, решение о достройке дома, на которую, по словам дольщиков, требуется около 120 млн рублей, откладывается.

В 2021 году с предложением выкупа и завершения объекта выступило ООО «Аспект», близкое АО «Уралпластик» (компания основана Алексеем Гончаровым), однако Фонд защиты прав дольщиков и «Альфа-Банк» в суде возразили против такого решения, ссылаясь на не истекший срок для решения.

Рассмотреть этот вопрос планируется на заседании набсовета фонда в апреле. Дольщики опасаются, что при решении о достройке права на квартиры и паркинги получат лишь включенные в реестр лица – участники двойных продаж туда пока не попали, и вопрос о включении их в реестр суд рассмотрит в конце марта.