Росгвардии советуют поискать в ЮМК банке интересные документы

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа отменил решения нижестоящих инстанций, которые препятствовали процедуре ликвидации краснодарского ООО «Банк южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК Банк). Дело об отзыве лицензии у этой кредитной организации рассмотрит Арбитражный суд Москвы в декабре. По словам юристов, обжалование решения о ликвидации банка не приостанавливает действие решения. Но ликвидатор банка Фаниль Юнусов отмечает, что бывшее руководство финансовой организации не позволяет завершить ликвидационные процедуры. Однако проведенные полицией проверки не установили нарушений законодательства. Источники «Ъ-Кубань» считают, что ликвидация банка может стать финальной точкой для бизнеса его совладельца Олега Макаревича.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа отменил решения краевой и апелляционной инстанций, препятствующих процедуре принудительной ликвидации краснодарского ООО «Банк южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК Банк). Решение вступило в законную силу. Заинтересованные лица могут обжаловать его в Верховном суде РФ в течение двух месяцев.

В мае текущего года краевой арбитраж отменил решение о принудительной ликвидации ЮМК Банка из-за решения Арбитражного суда Москвы, который признал незаконными приказы Банка России об отзыве лицензии у финансовой организации. Верховный суд РФ в сентябре текущего года отменил акты судов московского региона и направил дело на новое рассмотрение. Арбитражный суд Москвы рассмотрит дело об отзыве лицензии ЮМК Банка 7 декабря 2022 года.

Как ранее писал «Ъ-Кубань», в марте 2021 года ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО «ЮМК банк» и назначил временную администрацию по управлению организацией. Основанием послужили 92 случая ненаправления банком в территориальное подразделение Росфинмониторинга электронных сведений об ИНН физлиц — представителей банковских клиентов-юрлиц.

По данным «СПАРК-Интерфакс», ООО «ЮМК Банк» было зарегистрировано в 2009 году в Краснодаре. Размер капитала по итогам 2019 года составлял 2,2 млрд руб., чистая прибыль — 308,4 млн руб. Организация принадлежит структурам, связанным с бизнесменом Олегом Макаревичем. Кроме того, предприниматель владеет 8% доли общества напрямую.

По иску Банка России в мае 2021 года Арбитражный суд Краснодарского края принял решение о принудительной ликвидации ЮМК Банка. В октябре того же года представители кредитной организации успешно оспорили это решение регулятора в Арбитражном суде Москвы.

Как рассказал «Ъ-Кубань» ликвидатор ООО «ЮМК банк» Фаниль Юнусов, требования 109 кредиторов на сумму 3,9 млрд руб. были удовлетворены — долгов перед кредиторами у организации на сегодняшний день нет. «Ликвидация банка продолжается, но с определенными трудностями. В связи с возникшим перерывом в ликвидационных процедурах в настоящее время у нас возникли препятствия в доступе в помещение общества по улице Уральской, 95 в Краснодаре. Кроме того, в данном помещении банка с августа месяца отсутствует энергоснабжение. Для устранения препятствий в осуществлении процедуры ликвидации пришлось обращаться в правоохранительные органы»,— сообщил господин Юнусов, отметив, что он не может попасть в здание банка, так как доступу якобы препятствуют сотрудники охранного предприятия при участии бывшего председателя правления организации.

В пресс-службе УМВД по Краснодару «Ъ-Кубань» рассказали, что на основании поступивших в полицию обращений были проведены проверки и приняты законные процессуальные решения. «Фактов нарушения действующего законодательства не установлено»,— прокомментировали в ведомстве.

Источник «Ъ-Кубань», знакомый с ситуацией, рассказал, что ЮМК Банк обслуживал группу компаний, принадлежащих его собственнику — Олегу Макаревичу. В декабре 2019 года в отношении господина Макаревича и его экс-супруги Натальи было возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 199 УК РФ (уклонение от уплаты налогов в особо крупном размере). Речь идет о крупной задолженности по налогам аффилированного с бизнесменом ООО «Металлглавснаб». По версии следствия, Олег Макаревич оформлял земли на третьих лиц, чтобы уменьшить налоговую базу. В апреле 2021 года предприниматель, как сообщали СМИ, был объявлен в розыск. По данным источников «Ъ-Кубань» в правоохранительных органах, в настоящий момент господин Макаревич ни в региональном, ни в федеральном розыске не значится. В ГУ МВД по краю и региональном СКР не смогли оперативно прокомментировать статус предпринимателя в уголовном деле.

По словам краснодарского адвоката, пожелавшего остаться неизвестным, «крах банка может стать финальным проигрышем для его (Олега Макаревича — «Ъ») бизнеса. Решение о ликвидации организации уже вступило в законную силу, и не думаю, что Верховный суд отменит это решение. Теперь ликвидатор может зайти туда уже с представителями полиции или Росгвардии и найти очень интересные документы»,— рассказал источник.

Последнее, что защищало Олега Макаревича от изъятия ряда документов, это наличие банковской тайны, говорит источник «Ъ-Кубань». «Всех интересуют офшоры Олега Макаревича — компании, куда он выводил деньги, и эта информация может храниться в самом "ЮМК Банке"»,— отметил он.

По словам партнера юридической компании «Сотби» Антона Красникова, обжалование решения о ликвидации банка не приостанавливает его действие. «Незаконное воспрепятствование деятельности ликвидатора в настоящем случае влечет за собой привлечение к административной ответственности и наложение штрафа. Сокрытие любой информации об имуществе может повлечь для бывшего собственника и уголовную ответственность вплоть до лишения свободы»,— говорит юрист.