За хищения в банке "Резерв" отсидел только Константин Базанов, и то условно

Арбитражный суд Челябинской области завершил процедуру конкурсного производства банка «Резерв», длившуюся почти семь лет. В ходе банкротства были погашены требования более 250 кредиторов на общую сумму 1,3 млрд руб. Требование Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с бывших владельцев убытков в сумме 788 млн руб. в рамках процедуры не удовлетворено и выделено в отдельное дело. Все права банка, в том числе право требования взыскания убытков, перешли третьему лицу — Алле Тимошенковой, погасившей более трети долгов банка.

Завершилась процедура банкротства АО «Банк социального развития “Резерв”». Соответствующее определение Арбитражного суда Челябинской области опубликовано в картотеке арбитражных дел. «Исследовав материалы отчетов, арбитражный суд пришел к выводу о том, что цели и задачи конкурсного производства в отношении должника выполнены»,— говорится в решении суда.

Ходатайство о завершении конкурсного производства в отношении челябинского банка, которое длится с октября 2017 года, поступило от конкурсного управляющего — государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». Согласно материалам банкротного дела, общая сумма долгов финансовой организации перед 251 кредитором превысила 1,3 млрд руб. Из них 1,28 млрд — это задолженность по вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Требования всех кредиторов погашены на 100%. Часть долгов банка — почти 479 млн руб., погасило третье лицо — Алла Тимошенкова. В октябре 2023 года она направила заявление о намерении предоставить средства для исполнения обязательства банка.

Одновременно с ходатайством о завершении процедуры банкротства суд рассмотрел заявление о процессуальном правопреемстве и признал все права, принадлежащие банку «Резерв», перешедшими к Алле Тимошенковой, предоставившей финансирование. Полномочия конкурсного управляющего будут действовать до даты исключения должника из Единого государственного реестра юридических лиц.

Кроме того, суд, завершая конкурсное производство, выделил в отдельное производство с отдельным номером дела и одновременной заменой конкурсного управляющего его правопреемником Аллой Тимошенковой заявление АСВ о привлечении 30 контролировавших банк лиц к гражданско-правовой ответственности в форме взыскания убытков в размере 788,1 млн руб. Также в отдельное дело выделены требования Агентства по страхованию вкладов признать недействительными ряд сделок бывших топ-менеджеров.

«Само по себе завершение конкурсного производства в отношении должника не является безусловным препятствием для рассмотрения по существу требования о возмещении контролирующими должника лицами убытков»,— говорится в определении суда.

Заявление о взыскании убытков с бывших владельцев и руководителей в рамках дела о банкротстве «Резерва» АСВ направило еще в августе 2020 года. В списке ответчиков 30 человек, в том числе бывшие собственники, члены совета директоров и коллегиального исполнительного органа Александр Иванов, Андрей Андреев, Алексей Бажанов, Виктор Иванов, Валерия Каневская, Александр Устюхин, Валерий Коротышев, Алексей Тув, Илья Херсонцев и другие. АСВ в ходе конкурсного производства установило, что контролировавшие банк лица совершили неправомерные действия по безвозмездному отчуждению активов, в том числе денежных средств, дебиторской и ссудной задолженности, ценных бумаг, а также снятию обременения с имущества, находящегося в залоге у банка, и выдаче технических кредитов.

19 июля в картотеке арбитражных дел появилась информация о двух исках Агентства по страхованию вкладов, один из которых о взыскании 788 млн руб., к бывшим топ-менеджерам банка. 23 июля в рамках дела о банкротстве «Резерва» от Аллы Тимошенковой поступило два ходатайства об отказе от исков. Следующее заседание назначено на 30 июля.

Получить комментарий у правопреемника банка по поводу взыскания убытков не удалось: в открытых источниках информация об Алле Тимошенковой отсутствует.

АО «Банк социального развития “Резерв”» был создан в 1993 году в Челябинске и считался старейшим на Урале. В августе 2017 года Банк России отозвал лицензию у финансовой организации из-за повышенных кредитных рисков: в июне — июле в банке были выявлены операции по замене высоколиквидных активов активами сомнительного качества. На 1 июля 2017 года банк занимал 415-е место в банковской системе РФ по величине активов. С 2009-го до июня 2017 года банк принадлежал екатеринбургскому бизнесмену, бывшему совладельцу «Свердловского губернского банка» Александру Иванову. Затем он и связанные с ним инвесторы продали свои доли ряду физлиц из Москвы во главе с Андреем Андреевым.

Впоследствии правоохранительные органы возбудили уголовное дело по факту хищения средств банка и предъявили обвинение в растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ) бывшему председателю правления «Резерва» Константину Базанову, отрицавшему вину, и экс-владельцу Андрею Андрееву, который скрылся от следствия. В октябре 2021 года Центральный районный суд Челябинска приговорил господина Базанова к четырем годам условного лишения свободы. В августе 2022 года апелляционная инстанция Челябинского областного суда ужесточила приговор до четырех лет колонии общего режима.

Эксперты отмечают, что завершение конкурсного производства в отношении банка «Резерв» произошло по нетипичным для гражданского оборота обстоятельствам. «Что касается требований о взыскании убытков, необходимо понимать, что оно не идентично требованию о привлечении к субсидиарной ответственности. В рассматриваемом случае право взыскания убытков перешло к третьему лицу, и именно это лицо определяет судьбу данного требования. Если суд примет отказ от иска, то, безусловно, для ответчиков не наступит обязанность выплачивать заявленные убытки. Вероятно, за скобками процесса остаются иные договоренности сторон»,— говорит советник практики разрешения споров юридической фирмы «Томашевская и партнеры» Денис Крауялис.