Банк ‟Сибэс‟

АО «Банк "Сибэс"» — российский коммерческий банк, работавший на рынке финансово-кредитных услуг в РСФСР и РФ в 1989-2017 годах. Банк учрежден в Омске в ноябре 1989 года. Первоначально функционировал в форме паевого банка под наименованием «Сибирский коммерческий банк экономического сотрудничества» («Сибэс»). Финансовый институт долгое время контролировался группой физлиц во главе с основателем и председателем правления банка Анатолием Храповым (возглавлял банк с 1993 года). В июне 2013 года банк был продан прежними акционерами группе банкиров-инвесторов, которую возглавлял один из совладельцев банка «Церих» (лицензия отозвана 26 февраля 2016 года) Анатолий Притула.

Основными бенефициарами банка на 2017 год выступали Анатолий Притула (52,64%), Елена Шмакалова (9,93%), Елена Гаврилова (6,98%), совладелец МФО «Русские финансы Сибирь» и выходец из банка «Церих» Роман Каланчук (6,20%), Андрей Никитин (5,45%), граждане Республики Кипр Афродити Полидору и Мария Кади (по 4,63%), ООО МФО «ТФА» (1,82%), Олег Слободчиков (1,48%), Александра Чистякова (1,10%), экс-предправления банка «Церих» (лицензия отозвана 26 февраля 2016 года) Юрий Корсаков (0,98%), Сергей Белозерцев (0,75%), Ольга Макласова (0,62%), Эдуард Цалко (0,58%), Людмила Кожевова, Алексей Рыжак и ООО «Партнер» (по 0,56%), Владимир Нефедов (0,13%), гражданин Украины Богдан Стадник (0,12%), Светлана Зимарева (0,07%) и Денис Карандашов (0,04%). Головной офис банка находился в Омске. По итогам 2015 года кредитная организация понесла убыток в размере 87,1 миллиона рублей (2014 год банк завершил с прибылью в 11,8 миллиона рублей).

28 апреля 2017 года Банк России отозвал лицензию у финансово-кредитной организации. По информации регулятора, "в деятельности банка установлено проведение «фиктивных» операций по замене активов, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и реального финансового положения банка. В недобросовестных действиях руководства и собственников кредитной организации, выражавшихся в выводе активов, манипулировании отчетными данными и игнорировании требований надзорного органа о формировании адекватных принимаемым рискам резервов на возможные потери, усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства. Кроме того, в текущем году бизнес банка в значительной степени был ориентирован на проведение сомнительных транзитных операций клиентов с незначительной налоговой нагрузкой".