В Нижнем судят сразу два десятка липовых банкиров

В Нижнем Новгороде судят предполагаемую преступную группу из 24 мужчин и женщин, обвиняющихся в хищении денег у граждан. Маскируясь под компании, помогающие с оформлением банковских кредитов, они выманили у 124 человек более 15 млн руб. по поддельным документам. Для безопасности молодые люди не работали с заемщиками в Нижегородской области, выбирая жителей из других регионов. Потерпевшими признаны жители 42 регионов России. На следствии все признали вину в мошенничестве и даже стали гасить ущерб.

В Нижегородском райсуде началось рассмотрение уголовного дела в отношении 24 человек, которым инкриминировали особо крупное мошенничество в составе преступного сообщества (ч. 4 ст. 159 и ч.1 ст. 210 УК РФ) и отмывание нелегальных доходов (ст. 174 УК РФ). На скамье подсудимых оказались 17 молодых людей и девушек, еще семь основных фигурантов арестованы. По версии следствия, с 2018 года эта группа участвовала в мошеннической схеме обмана граждан с плохой кредитной историей, желавших получить займы. С такими «заемщиками» обвиняемые заключали договоры на оказание посреднических услуг для получения кредита.

Лидерами группировки, по данным следствия, являлись Алексей Шиляев и Илья Разнов, которые организовали преступное сообщество. В него входили так называемые «звонари», которые по телефону предлагали людям посреднические услуги в получении кредитов. Другие подсудимые занимались изготовлением поддельных страховых полисов и писем из банков, третьи делали подтверждающие звонки якобы от лица банковских сотрудников с заверением, что клиенту предварительно оформлен кредит на выгодных условиях.

Был у группировки и свой «казначей», по версии следствия, Тахир Раимов отвечал за вывод полученных денег через банковские карты, оформленные на подставных лиц.

Вкратце преступная схема выглядела так: члены группировки размещали в интернете «лендинги» — одностраничные сайты с предложениями услуг. Часто эти страницы маскировались под сайты реально существующих финансовых компаний.

В сети всем желающим предлагалась помощь в получении заемных денег, надо было только заполнить форму заявки, оставив контактные данные. Затем с гражданами, оставившими свои телефоны, связывались «звонари» и психологически их обрабатывали, обещая помочь в получении кредита, сделать хорошую кредитную историю.

По электронной почте потерпевшим высылался фиктивный договор об оказании посреднических услуг со всеми реквизитами, подписями и печатями действующих фирм, чтобы жертва, решившая проверить посредника в интернете, не сомневалась в его существовании. Потом начинался обман клиента: ему звонили посредники и «банкиры» с просьбами оплатить страховку по одобренному кредиту, различные комиссии, банковскую ячейку, высылались поддельные документы и письма на бланках банков.

«Если мнительный человек под грузом этих уговоров и убедительных фальшивок соглашался и переводил деньги, его начинали дожимать по полной программе, убеждая заплатить снова и снова. Некоторые потерпевшие таким образом перечисляли до 500 тыс. руб.», — рассказали «Ъ-Приволжье» в нижегородской полиции.

После того, как «заемщики» оплачивали все комиссии и страховки, мошенники прекращали выходить на связь: обращаясь затем за обещанными кредитами непосредственно в банки, люди узнавали, что их обманули.

По материалам уголовного дела, потерпевшими признаны 124 человека из 42 регионов Российской Федерации, общий ущерб которым превысил 15 млн руб.

Интересно, что для конспирации обвиняемые активно пользовались IP-телефонией и анонимайзерами и старались не обзванивать жителей Нижегородской области, предпочитая совершать хищения за ее пределами. Предполагаемая преступная группа работала в Нижнем Новгороде с 2018 года, меняя арендуемые помещения под свои «колл-центры».

В 2021 году, когда все участники были задержаны, у «звонарей» было два офиса в городе. Практически все подсудимые родом из Балахнинского района области.

На следствии обвиняемые признали вину в мошенничестве, но все отрицают свою причастность к организованному преступному сообществу — это тяжкое обвинение. Чтобы получить смягчение будущего наказания, участники группы добровольно возместили потерпевшим более 8 млн руб. Также для возмещения было арестовано имущество подсудимых в общем объеме более 28 млн руб., в том числе дом и люксовые иномарки BMW и Infinity предполагаемых организаторов.

Судебное разбирательство обещает быть долгим: только обвинительное заключение по уголовному делу насчитывает десятки томов.

Добавим, что в следственной части ГСУ ГУ МВД по Нижегородской области расследуется похожее дело в отношении второй группы, занимавшейся дистанционными мошенничествами. В четверг Нижегородский райсуд заключил под стражу трех подозреваемых и еще двух отправил под домашний арест: уроженцы Шатковского района организовали «колл-центр» в Сормове.